AML-политика
Наш подход
Наша компания предотвращает отмывание денег, финансирование терроризма и обход санкций. Эта политика описывает, как мы это делаем. Вопросы: info@platinopayments.com.
Знай своего клиента
Перед началом работы мы идентифицируем и проверяем каждого корпоративного клиента: документы компании, структуру собственности и бенефициаров, директоров, характер бизнеса и ожидаемые объёмы платежей. Проверки повторяются периодически и при любых изменениях.
Подход на основе риска
Каждого клиента мы оцениваем по стране, отрасли, продукту и объёму. Клиенты с повышенным риском проходят усиленные проверки, могут получить меньшие лимиты или получить отказ.
Мониторинг операций
Мы следим за платежами и ищем необычные схемы. Пока платёж проверяется, мы можем задержать или отклонить его и запросить у вас подтверждающие документы.
Санкции и запрещённая деятельность
Мы сверяем клиентов и контрагентов с действующими санкционными списками. Мы не работаем с лицами под санкциями и с бизнесом из запрещённых категорий, перечисленных в договоре с клиентом.
Отчётность и хранение записей
Когда этого требует закон, мы сообщаем о подозрительной деятельности компетентным органам, не уведомляя клиента. Данные об идентификации и операциях мы храним столько, сколько требует закон.
Ваше содействие
Мы можем запросить у вас информацию в любой момент. Если вы её не предоставите, мы можем приостановить услуги.